En la década de 1920 surgió el término "esquema Ponzi", nombrado así por la estafa que convirtió a Carlo Ponzi en millonario en tan solo unos meses y por la que fue sentenciado a prisión. Él notó que si el monto a invertir disminuía, aumentaban las posibilidades de unir a más personas. Además, al prometer beneficios a quienes agregaran a otros inversores, logró que las personas convencieran a otras de sumarse.

Por esa razón, compartimos algunos consejos para identificar estos esquemas fraudulentos y evitar caer en ellos:

• Contacto inesperado en redes sociales: A través de estas plataformas es común encontrar historias de quienes son contactados por antiguos compañeros de escuela, amistades de la infancia o completos desconocidos que ofrecen grandes rendimientos para su dinero. Al igual que Ponzi, muchas veces invitan a la persona a probar con sumas reducidas de dinero con las que pagan altos rendimientos para generar confianza e incentivarlos a aumentar la cantidad de la inversión y después huir con ese dinero.
• Promesas de rendimientos fijos: Quienes tienen mayor experiencia saben que las inversiones no tienen una ganancia fija, y que mayores rendimientos implican mayor riesgo o volatilidad, lo cual aplica tanto para criptomonedas como para cualquier activo o divisa. Las promesas de rendimientos determinados o estables pueden tomarse como indicio de algún fraude.
• Sitios web confusos y sin fundamento: Es importante conocer qué se está haciendo con el dinero que invertimos y de dónde provienen las ganancias prometidas. Si la información no está disponible o resulta confusa, también puede tomarse como una señal de alerta.
• Invitar a otras personas a participar como requisito: Si para poder invertir es obligatorio invitar a otras personas para aprovechar la "oportunidad" o formar una red, lo más probable es que estés construyendo una pirámide que pronto será insostenible.
• Petición de pagos adicionales para retirar activos: Del mismo modo, hay que desconfiar de la solicitud de nuevos pagos para retirar rendimientos y la propia inversión.